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2016年银行业初级资格考试《风险管理》单项能力提升题及答案(四)

2016-07-29 14:42:41 海南中公金融人 http://hi.jinrongren.net/ 来源:海南银行从业资格考试
【导读】31 风险是指( )A 损失的大小B 损失的分布C 未来结果的不确定性D 收益的分布32 下列关于操作风险的人员因索的说法,不正确的是( )A 内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类B 违反用工法造成损失

31.风险是指( )

A.损失的大小

B.损失的分布

C.未来结果的不确定性

D.收益的分布

32.下列关于操作风险的人员因索的说法,不正确的是( )

A.内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类

B.违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等

C.员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度,或者从事未经授权的交易等,致使商业银行发生损失的风险

D.缺乏足够的后援人员、相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识/技能匮乏造成风险的体现

33.某3年期债券麦考利久期为2年,债券目前价格为101.00元。市场利率为10%,假设市场利率突然下降1%,则按照久期公式计算,该债券价格( )

A.上涨1.84元

B.下跌1.84元

C.上涨2.O2元

D.下跌2.O2元

34.如果一个资产期初投资100元,期末收入l50元,那么该资产的对数收益率为( )

A.0.1

B.0.2

C.0.3

D.0.4

35.下列可能会对银行造成损失的风险中不属于操作风险的是( )

A.恐怖袭击

B.监管规定

C.声誉受损

D.黑客攻击

36.可用于反映借款人信用状况的信用衍生产品是( )

A.总收益互换

B.信用违约互换

C.信用联动票据

D.信用价差衍生产品

37.下列有关信用衍生产品的说法,错误的是( )

A.信用衍生产品是允许转移信用风险的念融合约

B.信用衍生产品的违约保护功能在合约的买方和卖方之间是不相同的

C.信用衍生产品的交割只采取现金方式

D.信用衍生产品既可以用于对冲掉全部的违约风险,也可用于对冲信用质量下降的风险

38.法律风险与操作风险之间的关系是( )

A.操作风险和法律风险产生的原因相同

B.外部合规风险与法律风险是相同的

C.法律风险与操作风险相互独立

D.法律风险是操作风险的一种特殊类型

39.全面的风险管理模式强调信用风险、( )和操作风险并举,组织流程再造与技术手段创新并举。

A.市场风险

B.流动风险

C.战略风险

D.法律风险

40.风险报告的职责不包括( )

A.保证有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识

B.使员工在业务部门、流程和职能单元之间的风险独立

C.传递商业银行的风险偏好和风险容忍度

D.告诉员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责

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