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2019年海南银行从业资格考试《个人理财》高频考点解析(1)

2019-04-11 11:24:10 海南中公金融人 http://hi.jinrongren.net/ 来源:海南银行从业资格考试
【导读】2019年海南银行从业资格考试《个人理财》高频考点解析(1)
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2019年海南银行从业资格考试《个人理财》高频考点解析(1)

【考点一】了解客户的主要内容

(一)从理财规划需要角度分类客户信息

1.基本信息:姓名、年龄、联系方式、单位职务、婚姻、健康、社会关系;

2.财务信息:收支、资产负债、财务安排;

3.个人兴趣及规划目标:职业、性格、风险属性教育程度、财富观等。

(二)财务信息和非财务信息的分类

1.财务信息:客户家庭收支和资产负债状况信息

2.非财务信息:客气基本信息和个人兴趣、发展及预期目标

(三)定量信息、定性信息

1.定量信息:客户财务方面的信息

2.定性信息:非财务信息,即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等。

真题展示﹒多选

根据理财规划的需要,一般把客户信息分为( )。

A.基本信息

B.财务信息

C.个人兴趣及人生规划和目标

D.非财务信息

E.定量信息

【答案】ABC。解析:根据理财规划的需求,一般把客户信息分为:基本信息、财务信息、个人兴趣及人生规划和目标三方面。

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